Кипр в огне
Банковский сектор Кипра — основа экономики государства (в 2012 году доля финансовых услуг в ВВП составляла 9,2%, их предоставляли порядка 5% занятого населения) — рос впечатляющими темпами с 2005 года. Генеральный директорат Европейской комиссии по вопросам внешних отношений указывает, что к концу 2012 года на его активы приходилось 718% от ВВП страны, что в два раза превышает среднеевропейский уровень. Этот взлет объема аккумулированных активов происходил вследствие офшорного характера экономики острова. Значительную часть средств, привлеченных финансовым сектором страны, составляли российские финансовые средства.
Кипрские банки активно инвестировали в греческие корпоративные и государственные долговые бумаги, а также наращивали кредитование местного частного сектора, особенно для покупки жилой недвижимости. В 2012 году кредитные институты острова владели греческими долгами на сумму около €20 млрд, или более 100% ВВП. Задолженность киприотов перед банками выросла в 2011 году до 310% ВВП. С 2006 по 2008 год цены на недвижимость выросли в полтора раза.
С конца 2008 года пузырь на рынке недвижимости начал сдуваться, что привело к большому количеству необслуживаемых кредитов среди частных лиц и девелоперов. Второй удар был нанесен долговым кризисом, разразившимся в Греции. Греческие активы обесценились. Балансы банков Кипра оказались полны токсичных активов. В 2011 году Москва одобрила кредит Никосии на сумму €2,5 млрд. В июле 2012 года островная республика вновь обратилась с просьбой о предоставлении многомиллиардного займа к России и Евросоюзу. Крупная помощь в том году так и не была оказана. Рейтинговые агентства снизили рейтинг острова до «мусорного» уровня. Между правительством республики и «тройкой» — Европейской комиссией, МВФ и ЕЦБ — продолжались переговоры об условиях предоставления кредита.
В терминальную стадию кипрский кризис вступил в марте 2013 года.
Переговорный процесс с «тройкой» шел тяжело. Из более €15 млрд кредиторы были готовы дать лишь €10 млрд, остальные средства — €5 млрд с лишним — Никосии необходимо было изыскать самой. При этом «тройка» требовала, чтобы деньги были получены путем введения единовременного налога на банковские вклады как резидентов Кипра, так и нерезидентов, включая российских граждан, средства которых на банковских счетах превышали €20 млрд. Несмотря на жесткие требования, властям страны все-таки пришлось пойти на поводу у кредиторов.
Причины отказа Брюсселя от предоставления помощи Никосии на других условиях, а также неготовность Москвы оказать финансовую поддержку достаточно прозрачны. ЕС давно борется за деофшоризацию европейских экономик. Россия также начала активную кампанию по борьбе с выводом средств в офшоры, что было выражено в недавней формуле президента Владимира Путина «Хотите в офшорах — пожалуйста, но деньги сюда». Удар по финансовой системе Кипра и предполагал разрушение одной из европейских «налоговых гаваней».Этого удалось добиться. Однако экономика острова теперь находится в крайне тяжелых условиях.
Разработанный с учетом пожелания «тройки» кредиторов бюджет на следующий год предусматривает, что ВВП Кипра в 2014 году достигнет €15,9 млрд по сравнению с €16,4 млрд в 2013 году и €17,7 млрд в 2012-м.
